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5月7日，招商银行和贝恩资本联合发布的《2013中国私人财富报告》显示，过去两年，受到宏观经济调整影响，中国私人财富市场年均复合增长率降至14%，仅为2008-2010同期的一半；同时，中国高净值人群财富观念正发生改变，由过去热衷于创造财富，逐步转向“财富保障”和“财富传承”上，跨境多元化配置需求也日益显著。
报告称2012年中国个人总体持有的可投资资产规模达80万亿人民币，高净值人群规模超过了70万，较2010年增长了约20万人，年均复合增长率达18%。
“2012年末，中国私人财富市场的个人持有可投资资产总量和高净值人群规模相较2008年年底已经翻番。”5月7日，招商银行私人银行部常务副总经理王菁介绍。
招行财富管理业务总监陈昆德认为，近年来中国宏观经济告别两位数高速增长，赚钱的机会越来越少，个人财富市场扩张也趋势性降速；同时，近年来包括房产税、遗产税等政策信号的释放或相关讨论，也在深刻影响着高净值人群的财富目标。
“再者，国内相当一部分高净值人群已经完成了财富积累，向‘下一代’交接班或传承财富过程中心态自然转变。”陈昆德说。
高净值人士是指可投资资产规模在1000万元人民币以上的人士，可投资资产规模在1亿以上的属于超高净值人士。可投资资产包括除自住外的投资房产，但不包含未上市公司股权。
招行-贝恩调研显示：“财富保障”的重要性迅速提升，取代“创造更多财富”成为首要财富目标，“高品质生活”和“子女教育”分别位列第二和第三位，而“创造更多财富”由2009年初和2011年初的首要财富目标下降到第四位。
家族信托作为对家族财富进行长期规划和风险隔离的重要金融工具，受到较多关注。“从产品需求角度看，家族信托位于首位，提及率接近40%。在超高净值人群中，家族信托的需求更加旺盛，提及率超过50%。”
商业银行也正尝试家族信托等私人银行个性化定制产品。招行已于去年推出家庭工作室，门槛定位于5000万以上的超高净值家庭，已为1200个超高净值的家庭提供服务。
“已有约三分之一的全部高净值人士、约二分之一的超高净值人士开始考虑财富传承。”上述报告显示。
在规划财富传承的方式上，财富的掌控权、家族企业的持续经营和财富的分配方式是“创富一代”和“二代财富继承人”共同关心的问题；此外，“创富一代”还较为看重保障子女的生活教育水平。
对于家族企业接班问题，只有约25%的企业主明确表示希望由子女接管家族企业；接近35%的“二代继承人”希望接掌家族企业。其他约60%-70%的受访“创富一代”和“二代财富继承人”，则希望以引入职业经理人或者只担任股东的方式延续家族企业的经营，抑或退出并转卖企业。这表明相当一部分受访者愿意考虑借助现代企业管理方式或者金融解决方案来实现家族企业和家族财富的平稳交接。体现出我国高净值企业主群体和 “二代财富继承人”群体在家族财富观念上的革新。
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