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近日，东吴基金管理有限公司(以下简称“东吴基金”)发布公告称，拟将旗下部分基金新增阳光人寿保险股份有限公司(以下简称“阳光人寿”) 为代销机构并推出定期定额业务及转换业务，同时决定旗下部分基金参加阳光人寿保险的费率优惠。
具体来看双方业务，首先，基于东吴基金与阳光人寿签署的开放式基金代销协议，自2018年11月15日起，阳光人寿的销售网点、基金电子交易平台，将可办理东吴基金旗下管理的26款证券投资基金的开户、申购和赎回等业务。
与此同时，东吴基金在阳光人寿保险开通25种基金产品定期定额投资业务，以及25种基金产品之间的转换业务。
对于拟推进大金融战略的阳光人寿而言，与东吴基金的合作对于其基金代销业务有所补充。事实上，早在2013年，中国证监会开放保险机构销售证券投资基金申请后，阳光人寿就已着手申请基金销售业务资格;2014年6月25日阳光人寿申请的证券投资基金销售业务资格获海南证监局批复;2015年3月10日，阳光人寿取得由中国证券监督委员会颁发的《基金销售业务资格证书》。
届时，阳光人寿曾表示，其目的在于满足客户个性化、全方位的综合金融资产管理需求，为不同风险偏好的投资者提供定制化的综合金融解决方案。布局基金，正是其中一环。
蓝鲸保险查阅阳光人寿官网发现，截止2018年11月14日，在阳光人寿上线的基金公司包括易方达、国投瑞银、德邦、益民、光大保德信、新华、泓德、南方基金8家公司，涉及基金产品数量达到89款。其中，泓德基金系阳光人寿关联公司，其在阳光人寿上线32款基金产品，占阳光人寿代销产品数量的36%。
事实上，如阳光人寿，斩获基金销售牌照的保险公司不在少数，2014年，泰康人寿获取首张保险代销基金牌照，随后，平安人寿、中宏人寿等险企相继获批试水基金。
“保险公司客户资源丰富、客户关系维护到位，是保险公司代销基金产品的优势”，经济学家宋清辉向蓝鲸保险介绍道。但不可忽视的是，宋清辉提醒道，“不同于银行、证券公司，对基金营销的配置与风险较为熟悉，保险营销人员专业性有限，在缺乏专业培训的前提下，易现误导销售现象。”
值得关注的是，近期，除东吴基金外，不乏有前海开源、光大保德信、西部利得等基金公司新增阳光人寿为旗下部分产品代销机构，阳光人寿布局基金代销似有加速趋势。未来，阳光人寿将如何在基金代销市场发力，值得关注。（蓝鲸保险 关会杰）
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