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解码银行高净值人群炒股 两成资金投私募
近日，平安银行与平安证券联合发布了高净值客户投资行为大数据，数据显示，持股仓位低于10%和高于80%的高净值人群占多数，占比接近80%，持仓市值在 0-200万元之间的高净值客户占比80%左右，投资行业偏好方面，高净值客户更偏好信息技术、金融、工业及能源四大行业板块，同时偏爱具备成长性的小盘股和基本面较好的超大盘股。
两成资金投私募
在平安银行给出的高净值人群整体资产分布数据中，定期理财、活期理财、私募产品、公募基金、保险、货币基金、贵金属的占比分别为41%、29%、22%、3.68%、3.8%、0.4%和0.16%。
平安银行私人银行指出，高净值客户不仅追求稳健投资，也关注资产的流动性。在持有资产分布中，私募产品占比为22%，表明部分高净值客户除了自己炒股以外，也会通过私募证券、私募股权等投资方式，将资金交由专业的机构投入资本市场。
根据中基协发布的最新数据显示，截至今年4月底，已登记的私募基金管理人数量上升至24388家，较3月份的存量机构增加27家，环比增长0.11%。已备案私募基金77135只，较3月份增加1787只，环比增长2.37%。管理基金规模13.31万亿元，较上月增加5172.86亿元，环比增长4.04%。
为了能够更好地服务高净值人群的投资需求，平安银行打造了私行客户专属的“投资圈”，在该圈子中，客户可以获取私募证券、股权、固定收益、海外投资等优质的投资项目介绍。根据数据，高净值客户关注最多的话题包括：私募机构表现、行情讨论、房地产投资、投资规划、一二级市场投资经验交流等。
五成持仓低于10%
《2018胡润财富报告》显示，千万资产高净值家庭当中， 10%是职业股民，他们是从事股票、期货等金融投资的专业人士。现金及股票占到其总财富的30%。职业股民平均拥有450万元以上自住房产，200万元以上投资性房产和价值50万元以上的汽车。
平安银行数据显示，近三个月，持股仓位在10%以下的高净值客户占比达55.43%，较多的高净值客户在目前股票仓位较低。与此同时，股票仓位在80%以上的客户数量排第二，占比达 24.22%，说明一季度股市的快速反弹行情过后，市场在二季度表现较弱，高净值客户对此的反应呈现两极分化。
对高净值客户的行业板块偏好及近3月持仓股票的行业分布的分析表明，在行业偏好方面，信息技术、金融及工业板块的偏好程度排名前三，人数占比分别达到20.68%、20.02%及19.79%。
不过在实际持仓中，排名前三位的板块分别为信息技术、工业和可选消费。虽然只有8.89%的高净值人群偏爱可选消费板块，但是在实际持仓中，有14.42%的高净值客户愿意付出真金白银。金融板块则与此相反，只有8.3%的高净值人群进行实弹持仓，可见许多人并非真爱。
三成客户买卖频繁
研究数据显示，高净值客户群体更偏好具备成长性的小盘股，占比为46.2%；其次是基本面较好、业绩稳定的超大盘股，占比 27.39%。中盘股和大盘股的人数比例为15.67%和10.72%。
在股票操作频率方面，55.86%的高净值客户“静若处子”（月均股票买卖次数不超过5次），操作频率少，更注重长线投资。31.36%的客户“频繁操作”（月均股票买卖次数超过10次），股票买卖频次高，享受频繁操作带来的投资体验；12.78%的客户“亦静亦动”（月均股票买卖次数在5-10次），操作无规律可循，较为随性。
在“两融”开户方面，股票持仓市值在200万元-600万元之间的高净值客户开通比例最高，达到34.24%；股票持仓市值低于50万元的高净值客户开通比例最低，仅为9.48%，表明股票持仓市值高的高净值客户，倾向于使用杠杆资金。
平安银行指出，在“两融“杠杆的使用率方面，通过统计有杠杆率记录的高净值客户数据发现，杠杆率介于50%-80%的客户人数最多，占比31.9%；杠杆率低于 20%的人数最少，占比18.1%；杠杆率在80%-100%的客户占比18.69%。而根据 “全国股票市场投资者状况调查”结果显示，一般投资者使用杠杆资金的比例超过自有本金的投资者较少，占比不足2%，这说明高净值客户既善于利用杠杆，也懂控制风险。
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