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日前，AVIC信托与瑞银发布《2021年中国财富与家族办公室调研报告》这也是AVIC信托连续第二年发布聚焦家族办公室的专业报告报告展示了过去一年中国私人财富和家族办公室参与的趋势，并分析了该领域当前的动机，经验和变化
该报告由于慧全球家族智库和坎普登财富联合研究，对家族办公室在中国迅速扩张的新现象进行了最详细的研究
报告显示，尽管新冠肺炎疫情爆发，但作为最受欢迎的专业财富管理工具之一，家庭办公室行业今年有所扩张，75%的受访者表示他们有某种形式的家庭办公室，高于去年的64%大多数人使用单一家庭办公室，其次是私人联合家庭办公室伴随着越来越多的家庭考虑设立单亲家庭办公室或加入私人联合家庭办公室，这将成为一种新趋势很多家庭现在只有一个孩子，觉得下一代一个人带头会很有压力，于是就想办法组织一群人一起投资这使得私人联合家庭办公室的出现更进一步
在对家族办公室的调查分析中，我们可以看到投资和传承是两大主题，信任在家族财富传承中起着核心作用作为国内从事财富管理，家族信托，慈善信托的头部信托机构，AVIC信托总经理助理，家族信托部负责人姜岩表示，中国家族办公室行业正处于初步发展阶段，借鉴国际统一的分析框架和标准，AVIC信托联合瑞银，于慧智库，坎普登财富推出了中国市场家族办公室专业分析报告，具有重要价值和意义
从AVIC信托的角度来看，家族客户选择的专业外包服务集中在法律，税务，信托，保险等方面其中，65%选择信任作为外部服务，30%选择内外联合服务2020年家族信托业务发展中，AVIC信托重点提升股权信托等专业法律策划服务，引进税务专业人才，保险信托合作规模翻倍这些都从实际领域证明了客户对信任服务的需求
这个家庭对慈善的需求也反映在报告中100%的受访者认为二代可以在慈善领域施加影响力，54%的受访者认为二代会积极投身慈善事业，约1/3的家庭受访者提到需要慈善外部服务报道称，姜岩分享了AVIC信托在慈善信托领域的探索与实践目前，AVIC信托已与国内各大商业银行合作，提供慈善信托与家族信托相结合的服务个人捐赠领域也提供定制化服务，结合二代培养需求，包括留学规划，二代担任信托决策委员会希望能继续发挥自己在慈善信托方面的特殊优势，为家庭客户化财为善提供更多支持
对于不断增长的国内家庭办公市场，瑞银财富管理中国区负责人，集团董事总经理卢子杰表示:最近几年来，中国私人财富的增长速度有目共睹，与此同时，越来越多的中国第一代企业家面临着财富传承的问题我们的日常经验和研究报告都表明，中国的富人对家族办公室越来越感兴趣
本研究报告研究人员之一，于慧全球家族智库创始人范小满表示，中国财富持有人在适应日益成熟的全球财富管理趋势方面取得了长足进步她建议，家庭不仅要把家族办公室作为投资平台，还要让家族办公室在传承计划中发挥作用，让家族财富和家族精神代代相传
本研究报告的另一位调查者Campden Wealth亚太区董事尼克海沃德表示，全球家庭办公室市场正在增长，整体资产管理规模至少为65万亿元Campden Wealth将对继任规划进行深入分析，并就中国家庭相对于全球家庭的基准以及设立家族办公室时需要考虑的关键因素分享见解
报告显示，关于家庭办公行业，家庭客户目前主要采用单一家庭办公，混合家庭办公和私人联合家庭办公的结构，在以外部商业机构为主体的外部商业联合家庭办公中仅占5%左右，具有海外私人银行背景的联合家庭办公是非常重要的服务商AVIC信托，瑞银等专业金融机构将通过提升专业化，综合化服务，为十亿美元财富提供更优质的专业联合家族式服务
AVIC信托是家族信托领域的第一探索者，在股权信托，保险信托，慈善信托方面具有较强的创新能力和经验，是业内股权信托数量最多，服务经验最全的信托公司之一AVIC信托鲲鹏家族办公室汇聚全球教育，投资，法律，税务，家族治理，慈善等领域的专家和专业服务机构，为超高净值客户提供系统化服务，为专业服务机构提供互补服务，构建家族财富管理与传承服务生态圈鲲鹏家庭办公室成立以来，已为数十家企业提供保险保障，公司治理，家庭包租，财富传承，资产配置，家庭慈善等一站式综合服务解决方案
附录:
调查结果显示:
首先，家庭办公室目前面临的最重要挑战与法律要求和合规性有关。
#61548，设立或加入家族办公室的主要原因是成功规划和实施财富继承，其次是寻求投资工具和同时拥有交易和投资平台。
#61548，在选择金融服务提供商时，几乎所有受访者都将信任和声誉列为最重要的标准。
#61548，至于下一代如何参与家族办公室，56%的受访者选择参与项目和/或工作经验，其次是管理层和董事会成员的执行职责40%的人愿意让下一代参与慈善活动
#61548，办公室最常用的治理结构是投资目标/准则，风险管理和资产保护只有13%的受访者采纳了宣告的方式
#61548，90%的受访者指出，家族办公室目前面临的最重要挑战与法律要求和合规性有关，其次是创造投资回报以保护财富和招聘外部人才或寻找有经验的服务提供商。
二，即将进行重大而快速的家族办公室扩张
在目前没有家族办公室的人中，有91%的人计划设立/加入家族办公室，其中46%将在2022年建立，54%将在2023年或之后建立。
三，家族办公室越来越依赖外部专业人士的指导
伴随着家族办公室结构数量的增加和财富管理的专业化，其越来越依赖外部专业人士的指导相比去年，家族办公室雇佣人员更为专业同时，伴随着家族办公室的迅速发展，人才留存也会变得更为困难
四.趋向成熟的财富管理模式，FO和FB相互隔离却又合作
现在，家族普遍将其私人资产与企业资产分离，反映中国家族财富管理日趋成熟59%的受访者的财富目前已分离，25%计划分离这一举措为快速增长的家族办公成长空间打造了成熟的基础
五，家族办公室投资策略开始转向保值，平衡。
家族办公室2020年的投资策略开始转向保值新冠肺炎疫情之前，39%的家族办公室奉行的是以增长为导向的投资策略而在新冠肺炎疫情之后，这一占比降到了30%更多人转向以保值为导向的策略和平衡式财富管理策略
六，股票和直接私募股权超越固定收益成为最受欢迎的资产类别
2020年，股票和私募股权超越了固定收益，成为中国家族办公室投资的第一大资产类别股票占平均投资组合的21%，其次是直接私募股权和固定收益近三分之二的家族办公室还表示，他们计划在2021年投资更多股票，并将40%的资金更多地投资于直接私募股权
七，私募股权:增长型和风险资本是最受欢迎
在私募股权领域，大多数受访者持有处于成长阶段的公司，风险投资和实物资产，而吸引直接投资的主要行业是科技，医疗保健/社会援助和金融。
八，继任计划是组建/加入家族办公室的主要动机
目前只有27%的家族办公室仅被视为投资平台，其余的还提供各种服务，例如继任计划，家族治理，慈善事业和遗产规划，这反映了中国家族办公室的成长空间。
九，家族办公室设立被认为是改善家族继任，架构的契机
在继任风险方面，63%的家族办公室认为下一代没有能力掌控家族财富，42%的家族办公室治理结构不完善，40%的家族办公室管理结构无法完备应对冲突家族办公室设立被认为是改善继任架构的契机
十，下一代积极参与家族办公室，推动联合投资
超过一半的受访家族办公室有下一代的参与大多数负责单个项目，担任管理/执行职位或在董事会任职在打算建立或加入家族办公室的人中，所有受访者都表示下一代将对家族的慈善事业产生很大影响
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